Was bedeutet Liquidität?
Liquidität ist die Fähigkeit, fällige Rechnungen zu bezahlen. Ein Unternehmen kann profitabel und trotzdem zahlungsunfähig sein, wenn das Geld in Lager und Forderungen gebunden ist.
Beispiel
Ein Zulieferer hat 200.000 GE Gewinn auf dem Papier, aber nur 8.000 GE Kasse. Die Lohnabrechnung über 12.000 GE kann er nicht zahlen.
Liquidität in Capirealm
Capirealm hält eine Mindestreserve vor. Käufe, die sie unterschreiten würden, werden abgelehnt. Zahlungsziele von 7 Tagen im Einkauf verschaffen kurzfristig Luft, sind aber Schulden.
Häufige Frage
Wie viel Reserve ist genug?
Mindestens die Fixkosten von zwei Monaten, in schwankenden Märkten mehr.